项目定位
业务模式创新项目
本项目不是将现有线下业务搬到线上，而是从零开始开拓一个全新的投资性黄金分销业务，通过本系统建立完整的业务标准、操作流程和管理规范，实现从0到1的业务构建。
1
定义新业务
明确投资性黄金分销业务的完整流程和规则
2
建立标准
制定从准入到交付的全流程操作标准
3
规范管理
通过系统固化业务规则，确保合规运营
4
支撑扩展
为未来业务规模化提供可复制的管理模式
系统角色定义
甲方角色（总公司端）
R01 系统管理员
系统配置、用户管理、权限分配
R02 业务主管
订单审核、结价审批、异常处理
R03 仓储专员
库存管理、出库操作、发货安排
R04 财务专员
到账核验、资金对账、费用结算
R05 合规专员
授权审核、KYC检查、反洗钱监控
乙方角色（分销点端）
R06 门店主管
客户管理、订单提交、全流程跟进
R07 门店业务员
执行提货、上传凭证、收货确认
核心业务流程
1
准入授权
客户KYC核验
反洗钱检查
2
合同签署
电子合同
在线签章
3
付款确认
凭证上传
资金核验
4
结价锁价
实时金价
价格锁定
5
仓储发货
出库操作
物流配送
6
收货确认
签收验货
异议处理
7
对账归档
财务对账
审计存档
8
提成结算
代销提成
费用结算
订单状态流转
stateDiagram-v2
[*] --> 草稿: 创建订单
草稿 --> 待审核: 提交
待审核 --> 已驳回: 驳回
待审核 --> 待付款: 通过
已驳回 --> 草稿: 修改重提
待付款 --> 待结价: 付款确认
待结价 --> 待发货: 结价完成
待发货 --> 待收货: 发货完成
待收货 --> 已完成: 确认收货
待收货 --> 异议中: 提出异议
异议中 --> 已完成: 异议处理完成
异议中 --> 已退货: 退货处理
已完成 --> [*]
已退货 --> [*]
状态码说明
00 草稿 - 订单创建未提交
10 待审核 - 已提交待甲方审核
11 已驳回 - 审核未通过
20 待付款 - 审核通过待付款
30 待结价 - 付款确认待结价
40 待发货 - 结价完成待发货
50 待收货 - 已发货待确认收货
60 已完成 - 交易完成
70 异议中 - 存在品质异议
80 已退货 - 异议处理退货
功能模块（三端架构）
系统采用三端分离架构：系统管理端面向IT管理员，总部业务端面向业务人员，门店业务端面向门店人员，各端职责单一、安全隔离、独立部署。
系统管理端
admin.xx.comIT管理员专用，基于Admin.NET精简版
- 用户管理 - 账号CRUD、密码重置、状态管理
- 角色管理 - 角色CRUD、权限配置
- 菜单管理 - 三端菜单配置
- 机构管理 - 组织架构、门店档案
- 字典管理 - 业务字典维护
- 系统配置 - 参数配置
- 文件管理 - 文件查询、清理
- 日志审计 - 操作日志、访问日志
- 定时任务 - 任务调度管理
- 代码生成 - 快速开发工具
总部业务端
hq.xx.com业务主管、财务、仓储、合规专员使用
- F-A-01 首页驾驶舱 - 金价、订单、库存、合规预警
- F-A-02 门店管理 - 门店信息、账号、授权协议
- F-A-02 客户管理 - 客户档案查询、黑名单
- F-A-03 产品管理 - 产品目录、状态管理
- F-A-03 金价管理 - 实时金价、人工调整、锁价策略
- F-A-04 订单审核 - 订单审核、大额审批
- F-A-05 付款核验 - 凭证核对、银行流水导入
- F-A-06 结价审批 - 结价审批、确认单生成
- F-A-07 库存管理 - 入库、盘点、预警
- F-A-08 出库发货 - 出库排期、自提/邮寄管理
- F-A-09 异议处理 - CMA报告审核、换货退货
- F-A-10 合规风控 - KYC、反洗钱、可疑交易
- F-A-14 提成结算 - 规则配置、计算审核
- F-A-11 对账报表 - 资金对账、库存对账、报表导出
- F-A-12 合同文档 - 模板管理、签章记录
门店业务端
store.xx.com门店主管、门店业务员使用
- F-B-01 门店工作台 - 待办任务、订单统计、预警
- F-B-02 客户管理 - 新增客户、授权资料上传
- F-B-03 订单管理 - 新建订单、金额计算、状态跟踪
- F-B-04 付款管理 - 凭证上传、到账状态查询
- F-B-05 结价申请 - 实时金价、结价申请、确认单
- F-B-06 提货邮寄 - 预约自提、邮寄地址、物流查询
- F-B-07 收货异议 - 收货确认、品质异议、进度查询
- F-B-08 门店对账 - 订单汇总、付款对照
- F-B-10 提成查询 - 提成明细、结算单、发票
- F-B-09 消息通知 - 站内消息、操作指南
功能需求统计
34
功能模块
150+
功能需求项
7
系统角色
6
外部接口
| 终端 | 模块数 | 高优 | 中优 | 低优 |
|---|---|---|---|---|
| 系统管理端 | 10 | 15 | 10 | 5 |
| 总部业务端 | 14 | 50 | 20 | 4 |
| 门店业务端 | 10 | 35 | 11 | 2 |
| 合计 | 34 | 100 | 41 | 11 |
需求优先级定义
高优先级
核心功能，影响主流程或合规要求，必须在对应阶段完成
100 项中优先级
重要功能，提升效率或用户体验，尽量完成可适当调整
41 项低优先级
辅助功能，锦上添花，资源允许时实现
11 项关键业务规则
BR-1.1
授权档案必须包含：身份证正反面、授权委托书、反洗钱承诺书
BR-1.2
授权有效期最长不超过1年，到期前30天系统自动提醒
BR-2.1
合同必须关联有效的授权档案
BR-2.2
合同金额超过50万元需甲方业务主管复核
BR-3.1
付款人必须与合同签约方一致，第三方付款需额外审批
BR-3.2
大额交易（>=100万元）需提供资金来源证明文件
BR-4.1
结价申请须在付款确认后24小时内提交
BR-4.2
结价有效期为确认后2小时，超时需重新结价
BR-5.1
自提须由授权执行人本人办理，现场核验身份
BR-5.2
邮寄金额超过10万元必须购买运输保险
BR-6.1
收货后3个工作日内可提出品质异议
BR-6.2
品质异议必须附具备CMA资质的检测报告
BR-7.1
每笔交易的完整档案至少保存15年
BR-7.2
审计日志不可删除、不可篡改
BR-8.1
提成计算公式：实际提成 = 每克加价 - 平台扣点 - 加工费 - 增值税
BR-8.2
提成结算需经财务审核通过后方可生成结算单
BR-8.3
乙方需提供符合税务要求的增值税专用发票方可完成结算
BR-8.4
退货订单需在提成中扣回已结算金额
系统范围边界
纳入范围
- 乙方门店准入与资质管理
- 丙方客户信息采集与KYC管理
- 订单创建、审核与全生命周期管理
- 合同生成与电子签章
- 付款凭证管理与资金核验
- 实时金价查询与结价锁价
- 仓储出库与物流配送
- 收货确认与品质异议处理
- 对账管理与经营报表
- 合规风控与审计日志
不纳入范围
- 甲方内部ERP/财务系统（通过接口对接）
- 黄金生产、精炼等上游制造环节
- 丙方直接使用的客户端
- 乙方与丙方的线下商务谈判过程